Secteur
Des outils conçus pour les conseillers financiers.
Préparation de bilans client, organisation documentaire, suivi des engagements et structuration des échanges dans un cadre professionnel exigeant.
Trois enjeux fréquents dans le secteur
Préparation de bilan client à la main
Compiler les positions, performances et écarts par client demande du temps avant chaque rendez-vous.
Relances de pièces récurrentes
Documents fiscaux, signatures et dossiers KYC nécessitent souvent des relances manuelles.
Suivi des engagements client
Les actions décidées en rendez-vous peuvent se perdre entre plusieurs outils ou notes internes.
Une journée chez un GFI de 5 personnes
08:15
08:15
Revue positions multi-dépositairesUn client a trois dépositaires. Le gérant ouvre Pictet Connect, my.lombardodier.com et UBP Direct pour reconstituer la photo consolidée. Chaque banque exporte un PDF différent ; les devises ne se croisent pas.30 à 45 minutes par client avant un RDV, refaites à chaque fois.09:30
09:30
Bilan client trimestriel à compilerExcel pour les positions, calcul manuel de la performance nette de frais, comparaison au benchmark et au profil de risque LSFin signé. Le commentaire d'allocation se rédige à part dans Word.3 à 4 heures pour un dossier complet, refait 4 fois par an et par client.15:30
15:30
Contrôle d'adéquation avant exécutionAvant de passer l'ordre, vérification que l'instrument respecte le profil de risque, la classification client et que le DIB est bien remis. Double-check manuel dans le dossier papier ou le PDF signé.Un oubli = exception relevée à l'audit OS annuel ; trace écrite exigée par l'art. 12 LSFin.17:00
17:00
Préparation des RDV du lendemainPour chaque client vu demain : positions à jour, dernier reporting trimestriel, engagements pris au RDV précédent, profil de risque LSFin à revérifier (> 12 mois = à revoir).La préparation déborde régulièrement sur la soirée.
Cinq cas d'usage potentiels
Préparation d'un bilan client
Aujourd'hui : 3 à 4 heures de compilation manuelle des positions, performances et écarts avec les objectifs.
Approche : Agrégation de données disponibles et synthèse structurée pour préparer le rendez-vous.
−15 à 20 h / mois selon portefeuilleVisualisation du portefeuille client
Aujourd'hui : Les présentations Excel ou PDF demandent souvent des adaptations manuelles.
Approche : Vue structurée de l'allocation, de la performance et des principaux points d'attention.
Présentation plus claireRelances documents (KYC, fiscaux)
Aujourd'hui : Les demandes de pièces manquantes sont suivies au cas par cas.
Approche : Relances préparées, suivi de statut et visibilité sur les documents reçus ou manquants.
−5 à 10 h / moisAlertes de seuil et rééquilibrage
Aujourd'hui : La vérification des positions client par rapport aux objectifs se fait ponctuellement.
Approche : Alertes internes sur seuils définis, dérives d'allocation ou points nécessitant un rendez-vous.
Suivi plus proactifSuivi documentaire et conformité
Aujourd'hui : Les échanges et documents liés au conseil sont parfois répartis entre plusieurs supports.
Approche : Centralisation des notes, documents et traces utiles avec horodatage.
Dossier plus lisible
Estimations à confirmer selon la structure, le volume de clients et les outils déjà utilisés.
Notre démarche
Pour un GFI, la friction prioritaire vient de la consolidation multi-dépositaires et de la traçabilité de l'adéquation LSFin, pas du conseil lui-même. C'est de ce type de point qu'on part en pratique. Pas d'un catalogue de fonctionnalités.
- Observation. Vingt minutes au téléphone pour comprendre comment l'information circule chez vous : qui saisit quoi, où, et combien de fois.
- Cadrage. Nous choisissons ensemble la friction à traiter en premier. Celle dont la résolution apporte le plus de valeur pour l'effort engagé.
- Livraison. Un premier outil utilisable en 4 à 8 semaines, conçu pour votre fonctionnement réel.
- Itération. L'outil évolue avec les retours du terrain, sans refonte.